Національний банк України застосував до ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" (ЄДРПОУ 39706018) заходи впливу у вигляді штрафу та письмового застереження.
Заходи впливу застосовані за порушення вимог законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, які були виявлені у результаті планової перевірки ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС", що була здійснена Департаментом інспектування Національного банку у вересні – листопаді 2024 року.
Відповідні рішення ухвалено Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури Національного банку України (далі – Комітет з нагляду) 21 квітня 2025 року.
Щодо штрафу
Захід впливу у вигляді штрафу в розмірі 11 492,0 тис. грн застосовано до ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" за порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, а саме:
- абзацу другого частини дев’ятої статті 24, частини першої статті 30, частин першої та другої статті 40, частини третьої статті 47 Закону України "Про платіжні послуги";
- пунктів 10,11 розділу ІІ Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2022 року № 147 (зі змінами);
- пункту 9 розділу ІІ Положення про порядок розкриття інформації небанківськими надавачами платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2022 року № 181;
- пункту 205 постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18 "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" (зі змінами);
- підпункту 2 пункту 65 глави 6 розділу ІІ Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами);
- підпункту 12 пункту 55 розділу V Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами) (далі – Положення № 217).
ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" зобов’язане сплатити штраф протягом 18 (вісімнадцяти) календарних днів із дня отримання рішення Комітету з нагляду.
Щодо письмового застереження
Захід впливу у вигляді письмового застереження застосовано до ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" за порушення вимог:
- статті 18 Закону України "Про платіжні послуги";
- пункту 18 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13 листопада 2018 року № 120 (зі змінами);
- пункту 6 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами);
- пункту 37 розділу ІV Положення про встановлення пруденційних нормативів, що є обов’язковими для дотримання небанківськими надавачами платіжних послуг, та визначення методики їх розрахунку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 серпня 2022 року № 190;
- пункту 76 розділу V Положення № 217.
ТОВ “ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" зобов’язане усунути порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності у строк до 21 травня 2025 року.
Обидва рішення Комітету з нагляду набирають чинності з дня доведення їх до відома ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС".